Управление по азартным играм Мальты (MGA) призвало всех заинтересованных участников рынка подключиться к общеевропейским консультациям по фундаментальным принципам борьбы с отмыванием денег.
В ведомстве подчеркнули, что активное вовлечение индустрии и профессиональная обратная связь помогут в формировании нормативных изменений, основанных на операционных реалиях индустрии, а не обобщенных оценках.
Какие направления затрагивают новые AML-стандарты
В настоящее время Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA) проводит консультации по обновлению трех пакетов технических и нормативных стандартов для бизнеса.
Предлагаемые изменения охватывают несколько ключевых направлений комплаенса:
- проверку благонадежности клиентов;
- выявление незарегистрированных деловых отношений;
- обнаружение разовых и взаимосвязанных транзакций;
- определение нижних пороговых значений для запуска процедур проверки.
По итогам консультаций выявленные недостатки и технические пробелы планируется зафиксировать в отдельном отчете.
Мальтийский регулятор полностью поддерживает инициативу AMLA.
Уполномоченный представитель MGA отметил:
Содержательное взаимодействие на самых ранних этапах — базовый фактор, который помогает сформировать грамотную правовую структуру. Законодательное поле и технические стандарты соответствия не должны быть оторваны от практики и обязаны учитывать все отраслевые риски.
В условиях продолжающегося перехода ЕС к более унифицированному законодательству этап консультаций открывает лицензиатам ценную возможность — не только заранее ознакомиться с предлагаемыми мерами, но и внести собственные предложения по вопросам повышения безопасности бизнеса и противодействия мошенничеству как в онлайн-, так и в наземном сегменте.
Организация AMLA начала работу в 2024 году. Ее основная задача — надзор за реализацией директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Структура также отвечает за усиление централизованного контроля и координацию взаимодействия между регуляторами стран Евросоюза.
Цель текущего раунда консультаций — уточнить технические стандарты и получить позицию отраслевых участников, которые не были вовлечены в предыдущий этап обсуждений, организованный Европейским банковским управлением (EBA).
Один из периодов консультаций завершился 9 марта. Прием комментариев по двум другим пакетам поправок продлится до 8 мая 2026 года.
Онлайн-гемблинг как сектор с повышенными рисками отмывания денег
Представители индустрии азартных развлечений уже давно выражают обеспокоенность усилением контроля в сфере противодействия отмыванию денег. Подобные настроения подтверждает последняя рекомендация правительства острова Мэн — юрисдикции, которую нередко сравнивают с Мальтой и рассматривают как один из крупнейших европейских центров гемблинг-бизнеса.
Согласно национальной программе оценки рисков (NRA):
- Сектор онлайн казино классифицируется как направление со средне-высокой вероятностью использования в схемах отмывания средств.
- Наземный сегмент получил оценку «средне-низкий». Такой показатель объясняется меньшими масштабами индустрии и более скромными объемами транзакций по сравнению с цифровым рынком.
Эксперты программы выделяют несколько причин подобной оценки:
- использование подставных компаний для скрытого владения и контроля над гемблинг-бизнесом;
- эксплуатацию онлайн-платформ организованными преступными группировками, особенно из Восточной и Юго-Восточной Азии;
- применение поддельных или украденных персональных данных для доступа к сервисам.
Дополнительную угрозу для индустрии создают технологии искусственного интеллекта. В докладе международной организации Financial Action Task Force (FATF) отмечается, что ИИ все чаще используется злоумышленниками для:
- создания дипфейков;
- маскировки личности;
- автоматизации мошеннических схем.
Ссылаясь на результаты оценки, представитель Комиссии по надзору за азартными играми острова Мэн подчеркнул, что регулятор понимает обеспокоенность операторов и участников рынка на фоне растущей неопределенности в различных юрисдикциях.
В ведомстве сообщили, что уже ведется работа по усилению контроля и расширению сотрудничества между правительством, регуляторами и коммерческими компаниями. Полученные выводы должны помочь сохранить устойчивость и международное доверие к гемблинг-сектору острова Мэн, а также усилить систему противодействия финансовым преступлениям.
В студии Casino Market можно подробнее узнать о ситуации на ключевых рынках и заказать разработку собственного онлайн казино под ключ.
Команда предлагает технологические решения для быстрого запуска проектов в регулируемых юрисдикциях: масштабируемые платформы, блокчейн-казино, франшизы букмекерских брендов, лотерейные продукты и готовые демоверсии сайтов с игровым контентом.
Остались вопросы или хотите заказать услуги?
Обращайтесь к нашим консультантам:
- e-mail: manager@casino-market.com
- форма обратной связи.
Пожалуйста, тщательно проверяйте контактные данные, которые вводите для связи с нами. Это необходимо для вашей безопасности.
Мошенники могут использовать контакты, похожие на наши, чтобы обманывать клиентов. Поэтому просим вводить только те адреса, которые мы указываем на официальном сайте.
Будьте осторожны! Мы не несем ответственности за деятельность лиц, использующих схожие контактные данные.
